В целом в экономической теории портфелем называют все вложения субъекта хозяйствования. Сущность инвестиционного портфеля в том, что это набор реальных инвестиций либо финансовых или проще – количество ценных бумаг, закрепленных за инвестором.
Инвестиционный портфель организации может быть агрессивным. В нем активы имеют высокие доходы и высокие риски. Также он может быть пассивным. Портфель характеризуется такими основными характеристиками как бета-коэффициент (определяет риск) и прибыльность.
Существует еще одна классификация инвестиционных портфелей, основная. Есть портфель, который ориентируются на акции, чья курсовая стоимость быстро растет. Его цели – увеличение капитала.
Есть портфели, которые стремятся получить доход в виде процентов и дивидендов. Это вложения в облигации и в акции с умеренным ценовым ростом. Есть сбалансированный портфель, краткосрочных ценных бумаг, иностранных и др.